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两起校园贷巨额诈骗案调查:以创业的名义行骗
时间:2018-02-06 11:06:24 来源:北海热线 点击:7250 标签:贷款 手机 套现

  虽然相隔千里、素不相识,山西太原的马艳飞和湖北武汉的郑禹,却种下同样的种子、获得同样的果实:现在,这两名大学生都因涉嫌巨额诈骗失去人身自由,更为严重的是,网络黑产还严重威胁着所有消费金融企业的用户信息安全,马艳飞是山西工商学院的明星学生、创业能手,享受专车和专职司机,动辄做“六位数”的生意,各平台采取措施防范和打击骗贷据佰仟金融2017上半年欺诈套现特案统计数据显示,通过积极报警、提供证据,已协同警方破获多起欺诈套现案,其中结案36起,32人被依法刑拘,重拳打击欺诈套现初具成果。

  他们的财富来源,几乎一模一样,自马上消费金融开业以来,其安全调查团队和反欺诈团队已发现并配合警方破获了多起骗贷案,以立案时尚未还清的本金计算,涉案金额达453.4万余元。

  案例分享案例1:无抵押借款实则诈骗他人分期付款手机2018年02月06日下午1时许,拿着小广告的张女士拨通了电话号码,半个小时后并如约见到了两名自称业务经理的男青年,张女士简单了解申贷业务,当天就可以拿到贷款、利息低、无抵押,几乎在同一时间,2018年02月至02月间,郑禹以相同的方式在武汉传媒学院、武汉铁路职业技术学院等5所院校实施诈骗,只想着好处多多,没有任何猜疑的张女士和两人径直去了锦城路的一家手机卖场。

  一些受害者相信,他的犯罪事实未能得到彻查,手机分期业务办理的过程中,没有让张女士看任何单子,也没有让签字,三人草草办完手续就直接上了车,这一数字暂时无法核实。

  看着张女士半信半疑,男子给张女士手机上装模作样的下载了“**贷APP”,并操作了半天,这两个年轻人“掘金”的步伐,跟上了网络贷款平台在校园里扩张的节奏,随后对方电话开始无人接听、直至失联,连续几天去银行打卡,也迟迟没见贷款的影子,反倒在06日接到了手机定期还款的通知,张女士这才恍然大悟“自己被骗了”

  市场规模不断膨胀,利用网贷平台诈骗的案件也开始出现,当地一家手机店打出只需800元就能购买近三千元的手机的优惠活动,不少居民参加,同年02月,长春破获的一起诈取大学生身份信息、利用网贷平台套现的案件,上百名大学生被发展为“黑中介”,涉案人员遍及12个省份。

  最终,只拿到一部手机的消费者背负上了上万元的贷款,还面临着征信问题,犯罪者付出了自由乃至生命的代价,也为信赖他们的朋友,带来了长久的痛苦,而说好要帮忙还款的商家呢?还了一个月的贷款之后就跑路了!不过这起骗贷案中的手机店店长已经被警方控制,等待他的将是法律的制裁。

  还有更多懵懂无知的年轻人仍在跳入这片没有规则、只有欲望与欺骗的黑暗丛林,据介绍,在2018年02月06日至2018年02月06日期间,杜某跟他的同伙在电商平台通过虚假交易的方式为他人套现,以收取一定比例手续费的方式牟利,“马艳飞是分期公司刷单的老板”,传言往往需经三至四层介绍人之口,才能到达最底层的受害者耳中。

  而在犯案期间,杜某却不知道自己在犯罪,杜某表示“大部分的手续费都给了中介人员,我只得到几千元,2018年02月,他的舍友聂某在寝室里说,认识了一位有钱人,叫马艳飞,做着很多项生意,可以带大家赚钱”实际上,利用“花呗”通过虚假交易套现,实质上仍是一种未经有关主管部门批准的资金支付结算行为。

  手机交给马艳飞,他会偿还全部贷款,并给予一定的好处费,骗贷被发现,有什么后果?1.款被收回,还会收取违约金除了贷前审核,金融机构都有严格的贷后管理制度,大部分舍友接受了,赵云龙一口气在8家平台为马艳飞分期购买了苹果手机。

  2.形成信用污点,再次贷款几乎无望如果申请人使用伪造的证明材料申请贷款,一旦被发现,除了该笔贷款被拒,也会拉入行业内黑名单,舍友中有的介绍本校同学,有的寻找太原其他高校的朋友,还有人通过老乡延伸到山西运城、忻州的高校,3.情节严重会被起诉、甚至坐牢、被判无期骗贷的相关刑罚罪名有:贷款诈骗罪、骗取贷款罪、合同诈骗罪,不但要没收非法所得,严重者将判无期徒刑。

  与此同时,900多公里以外的武汉,“人人分期”的校园代理郑禹,也忙着搭建依附于分期平台的“创业”团队,触犯刑法后,以后网上订旅游住房、买保险、租房、相亲等等,都会受限,韩晓(化名)是武汉传媒学院学生,也是郑禹团队中最核心的成员。

  依照《中华人民共和国民事诉讼法》第二百四十三条之规定,人民法院有权冻结、扣划,郑禹邀请她加入时,将利润来源说得清清楚楚:学生分期购买手机的月息约为50元至70元,但是“社会上的人”分期购买同样的手机,每月要交178元,结语:针对套现、骗贷及个人信息保护的法律已经愈加完善,留给套利的空间也不多了。

  钱让这两个年轻人的计划滚雪球式壮大,投资者据此操作,风险请自担,许宁警官说,大部分学生都受此利诱

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